智能“灵鲲”， 实时监测、精准预警涉众金融风险;“前海鹰眼”，八大能力综合分析企业风险情况。在深圳市委、市政府的统筹部署下，深圳金融监管部门充分发挥科技的作用，依托大数据、人工智能、区块链、云计算等前沿技术，有效提升金融风险精准预警能力，筑牢金融安全防线。
政企联动孵化“灵鲲”平台
2018年7月，一条名叫灵鲲的“鱼”游进深圳市民的金融生活。“灵鲲”重点针对新型网络化金融犯罪行为，充分融合公安、工商、法院、税务、银行、信访等42个单位、涉及300余万商事主体的近500项行政数据，以及腾讯相关大数据，通过数据清洗、AI智能分析、交叉对比等，有效监测全市25万余家新兴金融企业。
在“灵鲲”体内，大数据金融安全与涉众金融风险防范工作有机结合，建立了涉众传播、地域影响等多维度的监测预警模型，实现了对网络借贷、众筹、交易场所、外汇交易、虚拟货币、区块链等20余类涉众金融风险企业的预警监测。
得益于聪明的“灵鲲”， 深圳涉众金融风险可实时监测、精准预警。首先，实现机构全扫描、监管全覆盖。自2018年3月试运行以来，灵鲲平台对全市25万余家新兴金融企业作了覆盖扫描，对其中4.7万家作了重点分析，识别风险企业1100余家，2018年上半年向公安部门移交线索22家。其次，实现高风险企业早预警、早提示。针对近期爆发的P2P网贷偿付危机，灵鲲平台7×24小时实时监测、主动预警，发现了一批高风险企业，并积累负面样本更新预警模型。最后，实现跨区域协同合作、联动防控。灵鲲平台运行半年时间内就向上海、四川、福建等省市移交当地的风险企业线索60家，协助国家“处非办”分析风险企业20家。
央地合作打造“前海鹰眼”
在深圳，守护金融安全的现代化信息系统，不仅只有聪明的“灵鲲”。
前海深港现代服务业合作区，为打好防范化解重大风险攻坚战，前海管理局率先采用央地合作模式，携手中央网信办国家互联网应急中心，共同建设面向前海地方金融机构风险监测预警的大数据系统——前海鹰眼系统。
该系统基于国家互联网应急中心网信数据、企业社会信用数据、互联网公开数据等多渠道大数据源，依托国家互联网金融风险分析技术平台等国家级金融监管技术支撑，构建“前鹰指数风险模型”，根据企业的业务风险、舆情风险、司法风险、运营风险、关联风险和规模风险等6个一级风险指标和122个二级风险指标，综合分析企业风险情况。
据了解，经过系统一期建设，前海鹰眼通过全面监测金融企业、动态筛查风险主体、及时预警高危机构、实时呈现行业发展，有效提升前海金融综合监管和风险防控能力。目前，系统已形成了跨境监测、跨行业监测、跨地域监测、穿透式监测、实时舆情监测、违规广告监测、风险蔓延监测、区域横向对比等“八项特色监测分析能力”。
目前，“前海鹰眼”已独立发现了114家监管部门前期未掌握的P2P平台，累计预警高风险企业271家，共排查39家涉嫌非法从事外汇交易业务的平台、79家涉嫌非法开展黄金业务的公司，并对244家企业精准定位服务器地址，为公安、外汇管理等部门及时提供了有效线索。
(深圳特区报)
