我国资本市场中小投资者众多，其中相当一部分投资经验不足，对赚钱想得多，对风险想得少。与此同时，有的银行、证券、期货经营机构过于注重业绩，对投资者保护和市场生态建设重视不足，甚至利用投资者的盲从心理牟利。这两个方面的不理性因素，都是市场风险的源头和催化剂。
靠社会化教育和个体学习相结合提升投资者理性。
中小投资者提高理性程度，就是对自身权益的最大保护。投资者要主动了解上市公司情况和所投资产品的情况，还要了解宏观经济以及相关产业周期问题等。投资者提高专业分析能力，除了自身努力“修炼”，还要依托社会化、公益化的投资者教育基础设施。
在证监会主导下，目前我国已建立国家级投教基地29家。这些基地既有实体基地，也有互联网基地。投资者可以免费到这些场所学习投资知识、了解宏观大势、分享案例分析、提升风险防范能力、增强投资理性。
完善制度规则，使所有金融机构担起“理性投资引领者”的职责。
专业服务机构应当担起“理性投资引领者”的职责，因为它们是中小投资者认识市场的“窗口”、参与市场的“通道”，也是市场风险的“密切接触者”。资本市场的专业服务机构不单是证券、基金、期货等经营机构，也包括银行、保险公司、信托公司等机构。这些机构是引领理性投资的一线责任主体。
把资本市场内容纳入干部培训体系和公民教育体系。
提高全体社会成员的资本文化水平，是促进资本市场理性发展的长久大计。我们看到，很多有稳定职业的投资者把参与资本市场当作“博彩游戏”，对于趁机捞一把兴致很高，对于共建市场秩序没有兴趣。而那些资本市场的“局外人”则把投资者一律看作投机冒险分子，把上市公司一律说成“圈钱者”，对市场治理冷嘲热讽。这两种心态是资本市场进一步提高质量、增强竞争力的阻力，需要逐步加以消除。 （新华网）
